Algunos consejos tributarios para quienes declaran su primera vez
La fecha límite para presentar su declaración de impuestos está a menos de un mes de distancia, y si lo está haciendo por primera vez, es posible que sienta una presión adicional.
«Es una experiencia increíblemente desalentadora y estresante para muchos de ellos», dijo Miklos Ringbauer, contador público certificado con sede en California.
Planificar con anticipación, investigar y hablar con expertos puede ayudar a quienes presentan sus impuestos por primera vez a sentirse mejor acerca de sus impuestos , afirmó Ringbauer.
La fecha límite para presentar su declaración de impuestos de 2024 es el 15 de abril. Si se le acaba el tiempo, puede solicitar una prórroga hasta el 15 de octubre. La prórroga es solo para presentar su declaración, no para pagarla. Si cree que deberá impuestos, le recomendamos pagar una cantidad estimada antes de la fecha límite para evitar multas e intereses. Si espera recibir un reembolso, recibirá su dinero al presentar su declaración.
A continuación se ofrecen algunas recomendaciones de expertos si está presentando su declaración de impuestos por primera vez:
Reúne tus documentos
El primer paso es reunir toda la documentación relevante, dijo Eva Simpson, vicepresidenta de Valor para Miembros, Impuestos y Servicios de Asesoría del Instituto Americano de Contadores Públicos.
“Rastrear la documentación es clave, especialmente si están en la universidad y reciben correspondencia enviada a la casa de sus padres”, dijo Simpson.
Ringbauer también recomienda que hagas una carpeta, ya sea física o electrónica, con todos los documentos que necesitas para que te sea más fácil presentar tus impuestos.
Si bien los documentos necesarios pueden depender de su caso individual, aquí hay una lista general de lo que todos necesitan:
– Número de seguro social
— Formularios W-2, si está empleado
— 1099-G, si está desempleado
— Formularios 1099, si trabaja por cuenta propia
— Registros de ahorros e inversiones
— Cualquier deducción elegible, como gastos educativos, facturas médicas, donaciones caritativas, etc.
— Créditos fiscales, como el crédito fiscal por hijo, el crédito por contribuciones al ahorro para la jubilación, etc.
Habla con tus padres
Muchos adultos jóvenes aún reciben ayuda financiera de sus padres cuando están listos para presentar su declaración de impuestos por primera vez. Es importante que quienes presentan su declaración por primera vez se comuniquen con sus padres en caso de que se les declare como dependientes, dijo Simpson.
“Ser declarado como dependiente afecta su deducción estándar y su elegibilidad para ciertos créditos”, dijo Simpson.
Hablar con tus padres te ayudará a evitar que solicites créditos fiscales a los que podrías no tener derecho si te declaran como dependiente. Si tus padres te declaran como dependiente, deberás incluir esta información en tu declaración de impuestos.
Conozca los créditos y deducciones fiscales
Saber si cumple los requisitos para recibir créditos y deducciones fiscales es crucial al presentar su declaración de impuestos, afirmó Simpson. Los créditos fiscales pueden reducir la cantidad de impuestos que debe o aumentar el monto de su reembolso. Algunos créditos fiscales relevantes para quienes declaran por primera vez incluyen el Crédito Tributario por Oportunidad Estadounidense y el Crédito por Ingreso del Trabajo.
En cuanto a las deducciones , puede optar por una deducción estándar o por detallarlas. Detallarlas generalmente solo es conveniente si sus deducciones detalladas suman más que la deducción estándar actual de $14,600 para una persona soltera y $29,200 para una pareja casada.
«En muchos casos, quienes presentan una declaración por primera vez no necesitarán detallar sus gastos», dijo Simpson.
Investigar o preguntar a un profesional sobre los tipos de deducciones y créditos fiscales para los que califica puede ahorrarle dinero.
Incluya inversiones e ingresos de la economía colaborativa
Si trabaja por cuenta propia, en viajes compartidos o vende ropa por Internet además de su trabajo de tiempo completo o parcial, debe agregar estos ingresos a su declaración de impuestos, dijo Tim McGrath, un planificador financiero certificado con sede en Chicago.
Olvidar incluir los ingresos fiscales provenientes del trabajo independiente en sus documentos impositivos es un error común entre los contribuyentes jóvenes, afirmó Ringbauer.
Algunos trabajadores independientes reciben formularios 1099 de sus empleadores mientras que otros no, pero ambos deben documentar sus ingresos y gastos para que puedan agregarse a sus declaraciones de impuestos.
Conozca los recursos disponibles
Simpson recomienda que quienes declaran por primera vez exploren los múltiples recursos disponibles para presentar sus impuestos de forma gratuita o a bajo costo. Uno de ellos es el nuevo programa de Presentación Directa , que permite a las personas en 25 estados con formularios W-2 muy simples calcular y enviar sus declaraciones directamente al IRS de forma gratuita.
Además de la Presentación Directa, el IRS ofrece una guía gratuita de preparación de impuestos que realiza los cálculos por usted. Está disponible para personas que ganan $79,000 o menos al año. Si tiene preguntas mientras prepara sus formularios de impuestos, el IRS también ofrece una herramienta interactiva de asistencia tributaria que puede proporcionarle respuestas basadas en su información.
La AARP también ofrece un localizador de ayuda fiscal donde puede buscar asistencia fiscal cerca de usted.
Verifique dos veces para evitar errores
A todos nos pueden pasar errores, pero ignorar deliberadamente los ingresos puede tener más consecuencias, afirmó Ringbauer. En general, si comete un error o le falta algo en su declaración de impuestos, el IRS lo auditará, lo que significa que le solicitará más documentación.
Un error común es no declarar una fuente de ingresos, como el trabajo por encargo o la venta de productos en línea, afirmó Ringbauer. Esto, añadió, debe tomarse muy en serio.
“Uno de los mayores desafíos es no tomarlo en serio, no prestar atención a los matices”, dijo Ringbauer. “Tiene que ser información precisa y exacta, ya sea que te prepares tú mismo o con un profesional, porque la vida es muy precisa”.
Si necesita corregir un error en una declaración de impuestos que ya presentó, puede presentar una declaración enmendada.
Conserve sus registros
Siempre es recomendable llevar un registro de sus declaraciones de impuestos, por si el IRS lo audita por algún elemento que declaró hace años, dijo Ringbauer. El IRS recomienda conservar sus documentos durante al menos tres años y hasta siete, según su situación.
Ringbauer recomienda a sus clientes que guarden sus documentos tributarios en una carpeta digital en la plataforma en la nube de su elección. Proteger sus carpetas tributarias con contraseña también puede brindar mayor protección contra estafadores .
